當(dāng)前，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和日益普及，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。其中，文化程度較低、防范意識(shí)較弱的農(nóng)民工群體就成為了詐騙分子的重點(diǎn)對象。
案例一：冒充公檢法詐騙
2020年3月，張某（女，27歲）在上班時(shí)接到自稱是成都市公安局警察的電話，對方稱張某辦理的一張銀行卡涉嫌一起鄭州的詐騙案，張某表示未辦理該卡，對方稱可能是身份信息泄露導(dǎo)致，然后將電話轉(zhuǎn)到“河南鄭州市公安局”。電話里自稱是鄭州市公安局的警察“李剛”叫張某把QQ號(hào)告訴他，對方用QQ加了張某之后叫張某把自己銀行卡里的錢轉(zhuǎn)到安全賬戶里面，并提供了一個(gè)網(wǎng)址讓張某按步驟操作，然后張某銀行卡里的207799元被轉(zhuǎn)走。張某聯(lián)系對方發(fā)現(xiàn)QQ和電話都聯(lián)系不到了，才意識(shí)到自己被騙。
國家反詐中心提醒:這類騙局中，詐騙分子在非法獲取受害人信息后，會(huì)冒充公安機(jī)關(guān)與受害人取得聯(lián)系，利用公檢法的威信力擊破受害人的心理防線。然后，騙子以受害人涉嫌犯罪恐嚇受害人，為了增加真實(shí)性，騙子一般還會(huì)發(fā)送偽造的拘留證、逮捕證等法律文書，進(jìn)一步擊潰受害人的心理防線。最后，騙子以讓受害人洗脫罪名，自證清白為由，誘導(dǎo)受害人將名下的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”，對資產(chǎn)進(jìn)行審查。警方提醒，公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話辦案，也不會(huì)相互轉(zhuǎn)接電話，更不存在所謂的“安全賬戶”。
案例二：冒充電商客服類詐騙
2020年5月，楊某（女，28歲）接到一自稱是天貓客服工作人員的電話，對方稱因工作失誤為楊某開通了代理商，每月要扣楊某五百元，如若取消需轉(zhuǎn)接到銀行，取得楊某信任后，對方便將電話轉(zhuǎn)接至“銀行”。“銀行工作人員”以需要測試和鎖定楊某的銀行賬戶為由，要求楊某向“銀行”轉(zhuǎn)賬，楊某便按照要求向“銀行”轉(zhuǎn)賬小筆款項(xiàng)。之后，對方又以保障楊某資金安全為由要求楊某將所有存款和貸款轉(zhuǎn)賬給“銀行”，楊某于是又按照對方要求分多次轉(zhuǎn)賬共計(jì)272600元。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，不法分子假冒網(wǎng)店客服，以貨物質(zhì)量存在問題為由，提出理賠，這時(shí)受害人為了減少損失就會(huì)主動(dòng)提供自己的手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)等信息，并輕易掃描對方提供的二維碼等，最終落入不法分子的圈套。警方提醒，接到所謂客服的“退款”短信或者電話時(shí)，不要輕信，也不要隨意添加陌生客服的QQ、微信，應(yīng)該第一時(shí)間向官方客服、商家核實(shí)。
案例三：網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙
2020年12月，張某（男，33歲）收到一條名叫“菜鳥驛站工作人員”的微信好友申請，張某通過后就被拉進(jìn)一個(gè)叫“碧螺春”的微信群，群里都是關(guān)于刷單返利的信息。后張某通過“碧螺春”微信群里發(fā)的二維碼下載并注冊了“閑訊”APP，在“閑訊”APP里面刷第一單盈利后，其又根據(jù)“閑訊”APP里面的老師提供的銀行卡，先后多次通過手機(jī)轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣36500元。轉(zhuǎn)賬后對方稱操作錯(cuò)誤導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)無法將“閑訊”APP的余額提現(xiàn)，張某才發(fā)現(xiàn)被騙。
國家反詐中心提醒:任何要求墊資的兼職和刷單都是詐騙，不要有“貪圖小便宜”和“輕輕松松賺大錢”的心理。如果刷單真的那么賺錢，為什么大家還要辛辛苦苦上班呢？所以不要輕信所謂的高額回報(bào)，天上不會(huì)掉餡餅！記住，網(wǎng)絡(luò)刷單本身就屬于違法行為！
案例四：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙
2020年7月，張某（男，27歲）在手機(jī)上面收到了一條短信，短信內(nèi)容是京東白條可以貸款68000元，并附帶一條鏈接，張某點(diǎn)開短信里面的鏈接后是下載京東APP。其下載好后在APP上面填寫了個(gè)人信息并注冊了賬號(hào)申請貸款，但是貸款未成功，后張某在平臺(tái)上面加了對方的QQ，對方以保證金、刷銀行流水額度、操作失誤為由讓張某五次轉(zhuǎn)款共計(jì)97800元錢。
國家反詐中心提醒:這類騙局中，騙子冒充貸款公司工作人員電話聯(lián)系受害人，以“無抵押、低利息、秒到賬”等條件進(jìn)行誘惑，誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊鏈接下載虛假貸款APP，填寫銀行卡、身份證等信息。然后，騙子會(huì)以“銀行卡填寫錯(cuò)誤”讓繳納 “保證金”、“資金被凍結(jié)”讓繳納“解凍費(fèi)”、需要提升“征信力”讓你納“信用費(fèi)”或者以檢驗(yàn)還貸能力、刷流水等等各種理由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。警方提醒，凡是貸款前以任何理由要你轉(zhuǎn)賬匯款的都是詐騙，如果有貸款需求請選擇銀行或正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。
案例五：殺豬盤詐騙
2020年9月，鄧某某（女，30歲）在soul聊天軟件上認(rèn)識(shí)了一個(gè)名叫“郭子貴”的男子，兩人聊得很投機(jī)，添加微信不久后就確立了戀愛關(guān)系。“郭子貴”在聊天中提到可以帶她一起賺錢，鄧某某很感興趣，于是“郭子貴”給其發(fā)送了一個(gè)二維碼。鄧某某掃碼進(jìn)入了一個(gè)“中國石化股票”的頁面，按照男友的指令注冊登錄后就開始在頁面上進(jìn)行投資操作，前兩次投資都獲得了收益，鄧某某便開始在該頁面上大量投資共計(jì)64960元。直到投資頁面無法打開鄧某某才反應(yīng)過來自己被騙了。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，騙子會(huì)在婚戀網(wǎng)站交友平臺(tái)里將自己包裝成單身高富帥、白富美或成功人士。然后有計(jì)劃的與受害人培養(yǎng)感情，通過展現(xiàn)才華、炫富、噓寒問暖等方式讓受害人對其產(chǎn)生好感，并快速確立戀愛關(guān)系。隨后，騙子讓受害人幫助他操作投資理財(cái)賬戶或者賭博網(wǎng)站，讓受害人感覺其很會(huì)賺錢，引誘參與，并且一開始會(huì)讓受害人嘗到甜頭。待受害人深信不疑投入大量資金準(zhǔn)備拼死一搏后， “完美戀人”就消失不見了。
案例六：冒充親屬詐騙
2020年1月，王某某（男，43歲）QQ收到其兒子發(fā)來的消息，稱學(xué)校正在組織清華大學(xué)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)且名額有限，請求王某某立即繳納39200元培訓(xùn)費(fèi)用。王某某覺得兒子學(xué)習(xí)重要，便立即通過其妻子名下的一張銀行卡向?qū)Ψ教峁┑你y行帳號(hào)轉(zhuǎn)賬39200元。轉(zhuǎn)賬后對方稱負(fù)責(zé)培訓(xùn)的老師要與家長交流，便向王某某提供了一QQ號(hào)碼，王某某添加該號(hào)碼后，對方自稱是清華大學(xué)的培訓(xùn)教授“王煥枝”，“王教授”表示培訓(xùn)總共二期，一期費(fèi)用已經(jīng)繳納，完成培訓(xùn)還需繳納二期費(fèi)用39200元，王某某便向同事借錢給對方提供的帳號(hào)轉(zhuǎn)款39200元。之后王某某電話聯(lián)系其兒子時(shí)，兒子說不知道培訓(xùn)的事情也沒有跟家里聯(lián)系過，王某某才發(fā)現(xiàn)被騙，其共計(jì)被騙78400元。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，騙子會(huì)冒充成受害人的子女，編造孩子出車禍、補(bǔ)課培訓(xùn)等一系列理由，利用父母愛子心切的特點(diǎn)，讓受害人來不及思考便轉(zhuǎn)賬匯款了。警方提醒，各位父母一定要擦亮雙眼，凡是孩子要求轉(zhuǎn)賬匯款的一定要再三核實(shí)是否為本人，切忌因慌亂而上當(dāng)受騙。
案例七：冒充朋友詐騙
2020年7月，蔣某某（女，48歲）在家中休息時(shí)，其工友用QQ向其發(fā)消息想借款3萬元周轉(zhuǎn)，蔣某某同意后對方便發(fā)送了一個(gè)支付寶賬號(hào)，然后蔣某某通過支付寶給對方轉(zhuǎn)賬3萬元。第二天上班時(shí)，蔣某某向工友詢問借錢的原因，同事稱QQ被盜，她本人并未找蔣某某借錢，這時(shí)蔣某某才發(fā)現(xiàn)被騙遂報(bào)警。
國家反詐中心提醒:在此類騙局中，騙子往往通過手中掌握的部分信息，盜取或新建一個(gè)高度相似的好友賬號(hào)去接近受害者，編造緊急事件誘使他人轉(zhuǎn)賬。警方提醒，網(wǎng)絡(luò)聊天時(shí)一定要對信息多加甄別，一旦涉及到錢財(cái)，務(wù)必通過電話、視頻、語音等方式，確認(rèn)對方身份以后再進(jìn)行匯款。
案例八：中獎(jiǎng)詐騙
2020年2月，余某某（男，21歲）在刷抖音時(shí)加了一陌生好友“陳公子”的微信。“陳公子”和余某某聊天時(shí)邀請他參與了一個(gè)抽獎(jiǎng)活動(dòng)，之后稱其中獎(jiǎng)了可以參與一個(gè)返現(xiàn)金的活動(dòng)（模式為根據(jù)轉(zhuǎn)賬數(shù)目按照幾倍的錢進(jìn)行返現(xiàn)）并給余某某發(fā)了一個(gè)微信收款二維碼讓其轉(zhuǎn)賬了700元，之后又給余某某發(fā)了一個(gè)付唄二維碼讓其轉(zhuǎn)賬了800元。之后該“陳公子”以返現(xiàn)名額有限為由，讓余某某添加了一個(gè)陌生的QQ好友“財(cái)務(wù)”，之后“財(cái)務(wù)”以高額的返現(xiàn)活動(dòng)為由讓余某某將2090元轉(zhuǎn)到一個(gè)銀行賬戶。之后余某某發(fā)現(xiàn)被騙了，金額共計(jì)3590元。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，騙子冒充各種身份，通過QQ、微信等方式添加受害人，并在微信群、朋友圈、QQ群、QQ空間等渠道發(fā)布信息，以“中獎(jiǎng)返利”等五花八門虛假借口，引誘受害者上鉤。受害者貪圖輕松賺大錢，直到被對方刪除或拉黑才發(fā)現(xiàn)被騙。警方提醒，天上不會(huì)掉餡餅，不要輕信中獎(jiǎng)返利活動(dòng)，不要輕易掃描各種來路不明的二維碼。
案例九：虛假征信類詐騙
2020年7月，蔡某（男，29歲）接到一陌生來電，來電人自稱“龍朋”，系銀監(jiān)會(huì)工作人員，可以為蔡某消除之前的不良貸款記錄、恢復(fù)征信。蔡某信以為真，并添加了對方提供的“注銷專員”QQ。加上QQ后，蔡某按照對方語音的指導(dǎo)操作，先后七次向?qū)Ψ教峁┑馁~戶轉(zhuǎn)款共計(jì)111900元人民幣。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，騙子冒充金融公司、銀行客服，稱受害人有過“網(wǎng)貸”經(jīng)歷，他們可以“幫助注銷網(wǎng)貸平臺(tái)賬號(hào)，提升征信”。然后騙子會(huì)誘導(dǎo)受害人添加“客服”QQ，“客服”向受害人提供偽造的營業(yè)執(zhí)照、工作證件，騙取信任。隨后，騙子誘導(dǎo)受害人下載網(wǎng)貸平臺(tái)，告訴受害人從網(wǎng)貸平臺(tái)上貸款出來再還回去，就能注銷了。最后，騙子謊稱受害人注冊網(wǎng)貸平臺(tái)過多，其銀行卡自動(dòng)還款會(huì)失敗，要求把錢轉(zhuǎn)到“客服”指定的賬戶內(nèi)，便可幫助還款，受害人一旦轉(zhuǎn)錢，“客服”隨即消失。警方提醒，任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)都不能刪除和修改征信，凡是自稱貸款平臺(tái)客服，能夠提供注銷、“洗白”不良網(wǎng)貸征信記錄服務(wù)的電話都是詐騙！
案例十：網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易詐騙
2020年2月，李某（男，23歲）在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一個(gè)游戲快捷交易平臺(tái)廣告，點(diǎn)擊鏈接后進(jìn)入該平臺(tái)的頁面，看見有網(wǎng)友在高價(jià)求購賬號(hào)，于是就準(zhǔn)備把自己的游戲賬號(hào)賣掉，和該網(wǎng)友取得聯(lián)系后，網(wǎng)友通過該平臺(tái)向李某轉(zhuǎn)賬500元，但李某不能提現(xiàn)。李某遂聯(lián)系平臺(tái)客服解決，客服稱需要充值1000元才解凍，于是李某就向客服提供的賬戶轉(zhuǎn)賬1000元，之后客服又多次以需要激活賬戶為由讓李某轉(zhuǎn)賬，李某先后轉(zhuǎn)賬被騙共計(jì)13500元。
國家反詐中心提醒:在這類騙局里，騙子會(huì)在游戲里面發(fā)布虛假廣告，稱可以領(lǐng)取禮包或者低價(jià)購買游戲道具、游戲皮膚，并要求受害人添加自己的微信或者QQ好友，通過發(fā)送二維碼或者鏈接謊稱是購買渠道，要求以掃描二維碼的方式或者在鏈接內(nèi)的網(wǎng)站上充值的方式進(jìn)行付款。警方提醒，買賣游戲賬號(hào)、道具、皮膚，一定要通過游戲官方平臺(tái)交易，不要隨意點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描陌生二維碼。
